La seguridad digital en Colombia enfrenta un desafío creciente en 2025, con más de 64.600 casos de estafas reportadas por el Centro Cibernético Policial. Un método recurrente que afecta a comerciantes es la llamada estafa del ‘millón por Nequi’, donde los delincuentes utilizan transferencias falsas para engañar a sus víctimas.
Este tipo de fraude se basa en la simulación de depósitos o pagos por montos significativos en la plataforma financiera Nequi, con el objetivo de motivar a los comerciantes a entregar productos o servicios sin haber recibido realmente el dinero. La sofisticación de estas estafas ha generado alertas en el sector comercial y financiero, dado el riesgo que representan para la liquidez y confianza en los pagos digitales.
El incremento de estas prácticas delictivas pone en evidencia la necesidad de fortalecer los controles y protocolos de verificación en las transacciones digitales. Para inversionistas y analistas, esta tendencia impacta directamente en la percepción de riesgo en el sector fintech y en la adopción de medios de pago electrónicos.
Por su parte, para los comerciantes y usuarios menos familiarizados con la tecnología, es crucial entender los mecanismos básicos para confirmar la recepción de fondos antes de concretar cualquier entrega o venta.
En resumen, la estafa del ‘millón por Nequi’ es un ejemplo claro de cómo la digitalización financiera puede ser aprovechada por delincuentes, afectando la integridad de las operaciones comerciales en Colombia.
Información basada en reportes publicados por El Tiempo. Fuente original.
